Suplantan financieras para cometer fraudes, advierte Condusef

POZA RICA, Ver., 21 de abril de 2020.- La Comisión Nacional para la Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) advirtió sobre la práctica recurrente de suplantación de entidades financieras, a través de las cuales se defrauda a personas buscadoras de crédito.

Debido a la contingencia sanitaria por Covid 19, las solicitudes de préstamos se han incrementado, por lo que esta práctica representa un severo riesgo a las personas que son engañadas a través de empresas ficticias que se ostentan como entidades financieras a través de redes sociales, páginas de internet apócrifas o anuncios en periódicos, quienes ofertan supuestos créditos a cambio de cantidades de dinero que deben pagarse anticipadamente por concepto de comisiones de apertura y/o fianza.

Las perdidas entre las personas engañadas de acuerdo con las quejas presentadas han llegado a ser de entre mil hasta cien mil pesos, por lo que los afectados han tenido que recurrir a la Fiscalía para presentar la denuncia correspondiente.

En las últimas semanas la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, Entidad No Regulada (SOFOM, E.N.R.) que está debidamente inscrita en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) denunció ante Condusef el uso fraudulento y suplantación de su nombre comercial e incluso algunos de sus datos fiscales o administrativos, con los cuales defraudan a personas que buscan obtener un crédito “rápido” y “barato”.

Las empresas defraudadoras utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las Entidades Financieras debidamente registradas y supervisadas, para hacerse pasar por ellas. Tal información es utilizada en documentos, contratos, publicidad, redes sociales, páginas de Internet apócrifas o anuncios en periódicos.

Ahí ofertan créditos inmediatos y con pocos requisitos, pero solicitan anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la finalidad de apartar el crédito, gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado.

Cabe decir que la población ha denunciado que personas que laboran en las empresas falsas los contactan vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos con mensualidad de montos pequeños para hacerlos atractivos (les piden enviar su información vía WhatsApp o Facebook), sin embargo, cuando no reciben el crédito y ya pagaron los gastos exigidos, ya no los pueden localizar, o bien descubren que no trabajan para la Entidad Financiera suplantada.

Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta bancaria o, en algunos casos, por medio de alguna tienda de conveniencia para obtener el supuesto crédito, buscan contactar a la entidad falsa y al no tener respuesta, recurren a la CONDUSEF para verificar su existencia y es cuando descubren que han sido víctimas de un supuesto fraude, por lo que la institución recomienda que antes de solicitar algún tipo de crédito, tomar en cuenta: El evitar contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos. Asegúrate que la Institución o Entidad Financiera esté registrada ante el SIPRES que administra la CONDUSEF; o puede comunicarse para para verificar su domicilio, página de internet y teléfonos. https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp. No proporcione dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito. No entregar documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito. No des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp, o cualquier otra red social si no investigaste que se trata de una entidad financiera. Asegurarse que las personas con las que contactas realmente laboren en la entidad financiera. No firmar ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente. En caso de que la razón social contenga las siglas S.A. de C.V., asegúrate que esa empresa o entidad realmente exista. Puedes consultar su domicilio, página de internet y teléfonos ante la PROFECO o la CONDUSEF, y si utilizas Internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información.